承办检察官到黄岩区东城街道现场讲解养老诈骗类型及防范措施

案例七：

杜某等人诈骗、掩饰、隐瞒犯罪所得案

——以“民族资产解冻”名义进行养老诈骗

【基本案情】

自2018年10月开始，以杜某等5人为首的诈骗团伙打着民族大业、慈善帮扶的幌子，谎称为海外存有巨额民族资产需要解冻，解冻后会带回国内交给国家资助生活困难人群，诱骗被害人缴纳59元解冻费用成为会员，许诺成功后将获得5万元报酬；并编造“香港扶贫款”等养老帮扶项目，冒充国家机关工作人员，谎称国家要发放扶贫补助款，诱骗被害人缴纳18元建档费，许诺项目启动成功后可补助1880元。为了能骗取更多财产并逃避侦查，该团伙积极发展田某等多人作为代理人在全国范围内实施诈骗，雇佣谭某洗钱团伙对诈骗资金进行多级账户流转、取现以逃避侦查。至2019年9月，该团伙骗取上万名被害人（老年人居多），共计人民币426万余元。

2020年10月至2022年6月，温岭市人民法院对杜某等5名团伙头目及田某等12名代理人以诈骗罪分别判处有期徒刑12年至7个月不等，并处罚金；对谭某等15名洗钱人员以掩饰、隐瞒犯罪所得罪分别判处有期徒刑4年9个月至1年6个月不等，并处罚金。32名被告人均未上诉，判决已生效。

【检察机关履职过程】

2019年9月23日，温岭市公安局对本案立案侦查。2019年10月至2020年11月，公安机关先后将杜某、田某等46人提请温岭市人民检察院批准逮捕。公安机关以杜某、田某等人涉嫌诈骗罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪移送审查起诉后，检察机关与公安机关密切配合，通过对资金流转层层审查，最终锁定3个藏匿赃款的银行账户，追回赃款150余万元。通过整理转账人员、资金汇总表、比对手机数据中的人员架构图，成功追诉22名犯罪嫌疑人。

同时，审查认为在案的大多数代理人是受犯罪分子引诱从普通会员沦为“工具人”，一律追究刑事责任不符合“宽严相济”“少捕慎诉慎押”的刑事政策，遂根据参与犯罪的时间、发展会员的规模进行分层分类打击。2020年12月至2022年6月，检察机关对5名团伙头目及12名代理人以诈骗罪，对谭某15名洗钱人员以掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉，对14名情节轻微的代理人作相对不起诉处理。

检察官到温岭市大溪镇方山村文化礼堂开展养老诈骗法治宣讲